Перевод пенсионных накоплений в доверительное управление УИП (Управляющим инвестиционным портфелем)/от одного УИП к другому УИП/возврат пенсионных накоплений из УИП в НБ РК
Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление УИП (управляющим инвестиционным портфелем)/от одного УИП к другому УИП/возврат пенсионных накоплений из УИП в НБ РК
Перевод пенсионных накоплений в доверительное управление
Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляется Национальным Банком Республики Казахстан на основании договора о доверительном управлении, заключаемого между Национальным Банком Республики Казахстан и ЕНПФ.
Доверительное управление пенсионными активами управляющим инвестиционным портфелем (УИП) осуществляется на основании договора о доверительном управлении пенсионными активами, заключенного между ЕНПФ и УИП (далее – договор о доверительном управлении пенсионными активами).
ЕНПФ осуществляет передачу пенсионных активов в доверительное управление УИП при одновременном исполнении следующих условий:
1) наличие письменного заявления вкладчика обязательных пенсионных взносов (ОПВ), физического лица, за которое перечислены обязательные профессиональные пенсионные взносы (ОППВ), добровольные пенсионные взносы (ДПВ), о (об) выборе (изменении) УИП по форме и с приложением документов, которые установлены внутренними документами ЕНПФ;
2) наличие договора о доверительном управлении пенсионными активами, а также кастодиального договора, заключенного между ЕНПФ, УИП и банком-кастодианом;
3) пенсионные накопления вкладчика ОПВ, физического лица, за которое перечислены ОППВ, подлежащие передаче в доверительное управление УИП:
- не превышают пятидесяти процентов от суммы пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете (ИПС) вкладчика ОПВ, физического лица, за которое перечислены ОППВ, на дату поступления заявления данного лица о (об) выборе (изменении) УИП. При последующей передаче в доверительное управление УИП объем пенсионных накоплений определяется с учетом ранее переданных пенсионных накоплений с учетом инвестиционного дохода УИП (подача заявления производится не чаще одного раза в год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП);
либо
- не превышают размер пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ на их ИПС в случае наличия заключенного договора пенсионного аннуитета со страховой организацией;
4) сумма пенсионных накоплений, сформированных за счет ДПВ, подлежащих передаче в доверительное управление УИП, не превышают сумму имеющихся пенсионных накоплений на ИПС для учета ДПВ;
5) УИП, указанный в заявлении вкладчика ОПВ, физического лица, за которое перечислены ОППВ, ДПВ, соответствует требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
ЕНПФ осуществляет передачу пенсионных активов в доверительное управление УИП в течение 30 (тридцати) календарных дней после даты поступления заявления, указанного в подпункте 1) пункта 5 статьи 37 Социального кодекса Республики Казахстан (далее – Кодекс), в сумме, соответствующей сумме пенсионных накоплений, указанной в данном заявлении, с учетом ограничений, установленных подпунктами 3) и 4) пункта 5 статьи 37 Кодекса.
В случае представления неполного пакета документов ЕНПФ в течение 5 (пяти) рабочих дней после даты поступления заявления, указанного в подпункте 1) пункта 5 статьи 37 Кодекса, отказывает в передаче пенсионных активов в доверительное управление УИП.
УИП не вправе передавать в доверительное управление другому лицу пенсионные активы, находящиеся в его доверительном управлении.
Вкладчики ОПВ, физические лица, за которых перечислены ОППВ, ДПВ, имеют право в том числе:
➤ получать информацию о сумме пенсионных накоплений, доступной для передачи в доверительное управление УИП;
➤ представить через личный кабинет интернет-ресурса ЕНПФ либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ заявление о выборе УИП для передачи ему в доверительное управление пенсионных накоплений в сумме, предусмотренной подпунктом 3) пункта 5 статьи 37 Кодекса в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;
➤ представлять через личный кабинет интернет-ресурса ЕНПФ либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ заявление об изменении УИП для передачи своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП (не ранее чем через один год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП);
➤ представить через личный кабинет интернет-ресурса ЕНПФ либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку Республики Казахстан (не ранее чем через один год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП). В случае, если пенсионные накопления переводились несколько раз в доверительное управление одному и тому же УИП в соответствии с заявлением о выборе УИП, то возврат пенсионных накоплений в доверительное управление Национальному Банку Республики Казахстан осуществляется не ранее чем через один год с даты первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление;
➤ получать от ЕНПФ информацию об УИП и иную информацию, предусмотренную внутренними документами ЕНПФ;
➤ представить через личный кабинет интернет-ресурса ЕНПФ либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ заявление о выборе УИП для передачи ему в доверительное управление пенсионных накоплений, сформированных за счет ДПВ, в сумме, не превышающей фактической суммы пенсионных накоплений на ИПС для учета ДПВ.
Лицам, осуществившим перевод пенсионных накоплений в доверительное управление УИП, государство гарантирует сохранность ОПВ, ОППВ в ЕНПФ в размере фактически внесенных ОПВ, ОППВ с учетом уровня инфляции, осуществленных за период с даты перевода пенсионных накоплений в доверительное управление УИП до достижения общеустановленного пенсионного возраста.
Предельная величина комиссионного вознаграждения УИП устанавливается в пределах не выше 7,5 процента от инвестиционного дохода. Величина комиссионного вознаграждения УИП ежегодно утверждается органом управления УИП.
Информация о показателях минимальной доходности и средневзвешенной доходности по пенсионным активам ежемесячно публикуется на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан https://nationalbank.kz/ru/news/invest-portfel-brokery-i-dilery-cenbumagi/rubrics и ежегодно - на интернет-ресурсе ЕНПФ в разделе Показатели / Инвестиционная деятельность.
