2023 жылғы 1 шілдеден бастап инвестициялық портфельді басқаруға (ИПБ) жеткіліктіліктің ең төменгі шегін есепке алмай, осындай компанияны тәуелсіз таңдау арқылы міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен зейнетақы жинақтарының 50%-дан аспайтын бөлігін сенімгерлік басқаруға беру мүмкіншілігі бар.

Сақтандыру ұйымымен зейнетақы аннуитеті шартын жасасқан тұлғалар өздерінің жеке зейнетақы шоттарында МЗЖ және (немесе) МКЗЖ есебінен жинақталған зейнетақы қаражатын 100%-ға дейін ИПБ-ға сенімгерлік басқаруға беруге құқылы.

Сонымен қатар, ерікті зейнетақы жарналары (болған жағдайда) есебінен қалыптастырылған зейнетақы жинақтарын 100%-ға дейін ИПБ-ға сенімгерлік басқаруға беруге мүмкіндігі бар.

 Зейнетақы жинақтарының бір бөлігін ИПБ-ға/бір ИПБ-дан басқа ИПБ-ға аудару/ҚРҰБ-не қайтару кезіндегі қадамдық нұсқаулық https://www.enpf.kz/kz/services/Invest/22218/

Зейнетақы жинақтарын сенімгерлік басқаруға (ИПБ) беру салымшыға өз активтерін басқаруға қатысуға, өзінің зейнетақы жоспарын қалыптастыруға, өз жинақтарын инвестициялаудың баламалы саясатын таңдауға мүмкіндік береді.

Жинақтарды жеке басқаруға беру кезінде түрлі инвестициялық стратегияларды пайдалану тәуекелдерді әртараптандыруға, жоғары инвестициялық кірістілікті алуға және салымшының зейнетақы жинақтарын көбейтуге ықпал етуге бағытталған.

Зейнетақы жинақтарын ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына беру туралы шешімді салымшы ұсынылған компаниялардың инвестициялық декларацияларын зерделегеннен кейін өз бетінше қабылдайды.

Зейнетақы жинақтарын ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына аудару кезінде мемлекеттің кепілдігі басқарушы компанияның зейнетақы активтері кірістілігінің ең төменгі деңгейін қамтамасыз ету жөніндегі кепілдігімен ауыстырылады, ол нарықта жұмыс істейтін ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына берілген зейнетақы активтерінің орташа алынған кірістілігіне қарай есептеледі.

Бүгінгі таңда 5 басқарушы компанияның зейнетақы активтерін басқару үшін Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің бекітілген талаптарына сәйкес келетін, инвестициялық портфельді сенімгерлік басқаруға лицензиялары бар екенін хабарлаймыз, атап айтқанда:

1. «First Heartland Jysan Invest» АҚ;

2. «BCC Invest» АҚ - «Банк ЦентрКредит» АҚ-ның еншілес ұйымы»;

3. «Halyk Global Markets» АҚ («Қазақстан Халық банкі» АҚ-ның ЕҰ»);

4. «Қазақстан Халық банкі» АҚ ЕҰ «Halyk Finance» АҚ;

5. «Сентрас Секьюритиз» АҚ.

Салымшы өзінің зейнетақы жинақтарын ИПБ-ға берген кезде салымшыда өз жинақтарын басқа ИПБ-ға аудару не Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің басқаруына қайтару құқығы сақталады.

 Зейнетақы активтерін ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына бастапқы бергеннен кейін салымшы:

- өзінің зейнетақы жинақтарын бір ИПБ-дан екінші ИПБ-ға сенімгерлік басқаруға беру үшін БЖЗҚ-ға өтініш беруге (жылына бір реттен жиілетпей);

- ИПБ-ның сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы жинақтарын ҚР ҰБ-ның сенімгерлік басқаруына қайтару үшін БЖЗҚ-ға өтініш беруге (зейнетақы жинақтарын ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына бергеннен кейін бір жылдан ерте болмайтын мерзімде) құқылы.

Зейнетақы жинақтарының бір бөлігін ИПБ-ға/бір ИПБ-дан басқа ИПБ-ға аудару/ҚРҰБ-не қайтару кезіндегі қадамдық нұсқаулық https://www.enpf.kz/kz/services/Invest/22218/

Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі мен БЖЗҚ арасында жасалатын сенімгерлік басқару туралы шарт негізінде Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі БЖЗҚ-ның зейнетақы активтерін сенімгерлік басқаруды жүзеге асырады.

ҚР Әлеуметтік кодексінің 37-бабының 5-тармағының 1) тармақшасында көрсетілген өтініш келіп түскен күннен кейін күнтізбелік 30 (отыз) күн ішінде осы өтініште көрсетілген зейнетақы жинақтарының сомасына сәйкес сомада, ҚР Әлеуметтік кодексінің 37-бабының 5-тармағының 3) және 4) тармақшаларында белгіленген шектеулерді ескере отырып, БЖЗҚ зейнетақы активтерін ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына береді.

Зейнетақы жинақтарын сенімгерлік басқаруға аударуға берілген өтініштің мәртебесін БЖЗҚ интернет-ресурсындағы немесе ұялы қсымшадағы «Менің төлемдер/аударымдар бойынша өтініштерім/ЕЗЖ қайтару» қойындысындағы жеке кабинетте бақылауға болады.

Инвестициялық портфельді басқарушының сенімгерлік басқаруына беру кезінде жинақталған зейнетақы жинақтарының және жинақталған зейнетақы жинақтары бойынша жинақталған инвестициялық кірістің сомасы туралы ақпарат сәйкес кезеңге, сенімгерлік басқаруға берілген зейнетақы жарналарының есебінен қосалқы шотындағы үзінді көшірмеде көрсетілетінін хабарлаймыз.
Ақпарат салымшының жеке кабинетіңдегі негізгі шот үзіндісінен кейін орналастырылады.

БЖЗҚ мынадай жағдайларда:

1) салымшы (алушы) ҚР Әлеуметтік кодексінің 207-бабының 1-тармағына сәйкес зейнеткерлік жасқа жеткенге дейін күнтізбелік 10 (он) жұмыс күні ішінде;

2) БЖЗҚ-да зейнетақы жинақтары бар адамның қайтыс болуына байланысты зейнетақы төлемдерін (жерлеуге, мұрагерлеріне) тағайындау туралы өтініш не соттың заңды күшіне енген шешімі БЖЗҚ-ға келіп түскен күннен бастап 2 (екі) жұмыс күні ішінде, сондай-ақ ҚР Әлеуметтік кодексінің 220-бабын 1-тармағының 2), 3) тармақшаларында, 221-бабы 1-тармағының тармақшаларында, 223-бабының 1-тармағында көзделген жағдайларда;

3) зейнетақы активтерін сенімгерлік басқару туралы шарт бұзылған күннен бастап 10 (он) жұмыс күні ішінде;

4) зейнетақы жинақтарын ИПБ-нің сенімгерлік басқаруынан Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкіне сенімгерлік басқаруға қайтаруға өтінішті алған күннен кейін күнтізбелік 30 (отыз) күн ішінде осы тармақтың 2) тармақшасында көрсетілген жағдайды қоспағанда, ИПБ-ге күнтізбелік 10 (он) жұмыс күні бұрын алдын ала хабарлай отырып, зейнетақы активтерін ИПБ-нің сенімгерлік басқаруынан Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сенімгерлік басқаруына беруді жүзеге асырады.