С 01.07.2023 года предоставлена возможность передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно.

Лица, заключившие договор пенсионного аннуитета со страховой организацией, вправе передать в доверительное управление УИП до 100 % пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ, имеющихся на их индивидуальных пенсионных счетах

Кроме того, передать в доверительное управление УИП можно до 100 % пенсионных накоплений, сформированных за счет добровольных пенсионных взносов (при их наличии).

Пошаговая инструкция при переводе части пенсионных накоплений в УИП/от одного УИП к другому УИП/возврате пенсионных накоплений из УИП в НБ РК https://www.enpf.kz/ru/services/Invest/22218/

Передача пенсионных накоплений в доверительное управление (УИП) предоставляет вкладчику возможность: участия в управлении своими активами, формирования своего собственного пенсионного плана, выбора альтернативной политики инвестирования своих сбережений.

Использование разных инвестиционных стратегий при передаче накоплений в частное управление призвано способствовать диверсификации рисков, получению более высокой инвестиционной доходности и преумножению пенсионных накоплений вкладчика.

Решение о передаче в доверительное управление пенсионных накоплений в УИП, вкладчик принимает самостоятельно после изучения инвестиционных деклараций представленных компаний.

При переводе пенсионных накоплений в доверительное управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов, которая рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в доверительное управление УИП, действующих на рынке.

На сегодняшний день 5 управляющих компаний, обладают лицензиями на доверительное управление инвестиционным портфелем, которые соответствуют утвержденным требованиям Агентства по регулированию и развитию финансового рынка для осуществления управления пенсионными активами, а именно:

1. АО First Heartland Jysan Invest;

2. АО BCC Invest - дочерняя организация АО «Банк ЦентрКредит»;

3. АО Halyk Global Markets (ДО АО «Народный Банк Казахстана»);

4. АО ДО «Народный Банк Казахстана» Halyk Finance;

5. АО «Сентрас Секьюритиз».

При передаче вкладчиком своих пенсионных накоплений в УИП за ним сохраняется право перевода своих накоплений в другой УИП либо возврата под управление Национального Банка Республики Казахстан.

После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право предоставлять заявление в ЕНПФ:

- на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП (не чаще одного раза в год);

- на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку Республики Казахстан (не ранее, чем через год после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП).

Пошаговая инструкция при переводе части пенсионных накоплений в УИП/от одного УИП к другому УИП/возврате пенсионных накоплений из УИП в НБ РК https://www.enpf.kz/ru/services/Invest/22218/

Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляется Национальным Банком Республики Казахстан на основании договора о доверительном управлении, заключаемого между Национальным Банком Республики Казахстан и ЕНПФ.

ЕНПФ осуществляет передачу пенсионных активов в доверительное управление УИП в течение 30 (тридцати) календарных дней после даты поступления заявления, указанного в подпункте 1) пункта 5 статьи 37 Социального кодекса РК, в сумме, соответствующей сумме пенсионных накоплений, указанной в данном заявлении, с учетом ограничений, установленных подпунктами 3) и 4) пункта 5 статьи 37 Социального кодекса РК.

Статус поданного заявления на перевод пенсионных накоплений в доверительное управление можно отслеживать в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении ЕНПФ в закладке «Мои заявления на выплаты/переводы/возврат ДПВ».

Информация о сумме пенсионных накоплений и начисленном инвестиционном доходе на пенсионные накопления по осуществленному переводу в доверительное управление управляющему инвестиционным портфелем, отражается в выписке с субсчета для учета пенсионных накоплений за счет пенсионных взносов, переданных в доверительное управление за соответствующий период.
Информация размещена после основной выписки со счета в личном кабинете вкладчика.

ЕНПФ осуществляет передачу пенсионных активов из доверительного управления УИП в доверительное управление Национального Банка Республики Казахстан с предварительным уведомлением УИП не позднее чем за 10 (десять) рабочих дней до даты передачи пенсионных активов, за исключением случая, указанного в подпункте 2) настоящего пункта, в следующих случаях:

1) в течение 10 (десяти) рабочих дней до достижения вкладчиком (получателем);

2) пенсионного возраста в соответствии с пунктом 1 статьи 207 Социального кодекса РК 2) в течение 2 (двух) рабочих дней с даты поступления в ЕНПФ заявления о назначении пенсионных выплат в связи со смертью лица, имеющего пенсионные накопления в ЕНПФ, (на погребение, наследникам) либо решения суда, вступившего в законную силу, а также в случаях, предусмотренных подпунктами 2), 3) пункта 1 статьи 220, подпунктами 2), 3) пункта 1 статьи 221, пунктом 1 статьи 223 Социального кодекса РК;

3) в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты расторжения договора о доверительном управлении пенсионными активами;

4) в течение 30 (тридцати) календарных дней после даты получения заявления на возврат пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление Национальному Банку Республики Казахстан.