Сумма пенсионных накоплений вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда на 1 сентября 2021 года превысила 12,9 триллионов тенге. Как известно, данная сумма включает в себя пенсионные взносы и инвестиционный доход.
Важно отметить, что только за восемь месяцев с 1 января по 1 сентября 2021 года на счета вкладчиков ЕНПФ был начислен чистый инвестиционный доход в размере 938,9 млрд тенге, что на 67 млрд тенге или 8% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Доходность по пенсионным активам ЕНПФ под управлением Национального банка Республики Казахстан с начала года на 1 сентября составила 7,65%, при инфляции в 5,8%. При этом доходность за последние 12 месяцев составила 10,68%, при инфляции за этот же период в 8,7%.
Напомним, что сумма пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) пересчитывается и переоценивается еженедельно в соответствии с результатами инвестирования пенсионных активов. В состав инвестиционного дохода входят доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам (вкладам и другим операциям), доходы в виде рыночной переоценки финансовых инструментов, доходы в виде валютной переоценки, доходы по активам, находящимся во внешнем управлении и т.д.
В целом, инвестиционный доход, обеспеченный Национальным банком с момента объединения всех пенсионных активов в ЕНПФ, составил свыше 5,6 трлн тенге. На 1 сентября 2021 года доля чистого инвестиционного дохода в общем объёме пенсионных накоплений составляет 36,5%.
При этом, инвестиционная доходность со дня основания самой накопительной пенсионной системы (1998 год) на 1 сентября 2021 года с нарастающим итогом составила 656,67%, инфляция составила 531,25%. Таким образом, реальная доходность пенсионных активов за период с начала действия накопительной пенсионной системы до 1 сентября 2021 года составила 125,41 %.
Стоит подчеркнуть, что пенсионные накопления – это долгосрочные инвестиции и анализировать размер инвестиционного дохода целесообразно за период не менее 1 (одного) года. Краткосрочные данные (еженедельные, ежемесячные и т.д.) – не являются показательными, т.к. зависят от постоянных изменений рыночной конъюнктуры.
Вся система инвестиционного управления и учета пенсионных активов является прозрачной: каждый вкладчик имеет возможность видеть свой инвестиционный доход в личном кабинете на сайте enpf.kz или в мобильном приложении. Информация по инвестиционному управлению пенсионными активами ЕНПФ и о финансовых инструментах, в которые размещены пенсионные активы ЕНПФ, публикуется на официальном сайте ЕНПФ (www.enpf.kz) в разделе «Показатели/Инвестиционная деятельность».
Помимо Национального банка, вкладчики ЕНПФ могут перевести часть своих накоплений в компании, управляющие инвестиционным портфелем (УИП). На данный момент ЕНПФ заключен договор о доверительном управлении пенсионными активами с четырьмя УИП. Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации можно на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».
Напомним, после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.
Отметим, что пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Jusan Invest», показали доходность с начала деятельности (а это 15 марта 2021 года) на 1 сентября 2021 года на уровне 5,1%. Доходность за этот же период пенсионных активов, находящиеся в доверительном управлении АО «Halyk Global Markets» 4,7%; АО «BCC Invest» 3,7%. АО «Сентрас Секьюритиз» управляет пенсионными активами с 1 апреля 2021 года, за это время инвестиционная доходность составила 5,9%.
В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального Банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов. Минимальный уровень доходности рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке.
4897