Перевод пенсионных накоплений из ЕНПФ в страховую организацию

Лицами, имеющими право на перевод в страховую организацию (далее – СО) из ЕНПФ пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов (далее – ОПВ), при достаточности пенсионных накоплений для заключения договора пенсионного аннуитета для обеспечения выплаты не ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, установленной законом о республиканском бюджете и действующей на 1 января соответствующего финансового года, в соответствии со статей 59 Закона Республики Казахстан «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее – Закон) являются:

1. лица, достигшие пенсионного возраста:

мужчины по достижении – 63 лет;

женщины по достижении – с 1 января 2023 года - по достижении 61 года (с 1 января 2028 года - по достижении 61,5 года, с 1 января 2029 года - по достижении 62 лет, с 1 января 2030 года - по достижении 62,5 лет, с 1 января 2031 года - по достижении 63 лет);

2. лица, достигшие 45 лет;

3. лица с инвалидностью первой и второй групп, если инвалидность установлена бессрочно.

Лицами, имеющими право на перевод в СО из ЕНПФ пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных профессиональных пенсионных взносов (далее – ОППВ), при достаточности пенсионных накоплений для заключения договора пенсионного аннуитета для обеспечения выплаты не ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, действующей на дату заключения договора пенсионного аннуитета, в соответствии со статьей 59 Закона являются: 

1. лица, достигшие пенсионного возраста:

мужчины по достижении – 63 лет;

женщины по достижении – с 1 января 2023 года - по достижении 61 года (с 1 января 2028 года - по достижении 61,5 года, с 1 января 2029 года - по достижении 62 лет, с 1 января 2030 года - по достижении 62,5 лет, с 1 января 2031 года - по достижении 63 лет);

2. лица, достигшие 40-летнего возраста, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 60 календарных месяцев;

3. лица с инвалидностью первой и второй групп, если инвалидность установлена бессрочно.

Внимание! В соответствии с пунктом 13 статьи 60 Закона страховые выплаты по договору пенсионного аннуитета осуществляются ежемесячно.

Первая ежемесячная страховая выплата осуществляется СО не позднее десяти рабочих дней с момента перевода суммы страховой премии в СО по договору пенсионного аннуитета, но не ранее достижения страхователем возраста:

мужчины - 55 лет;

женщины:

с 1 января 2023 года - 53 лет;

с 1 января 2028 года - 53,5 года;

с 1 января 2029 года - 54 лет;

с 1 января 2030 года - 54,5 года;

с 1 января 2031 года - 55 лет;

лица, достигшие 40-летнего возраста, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 60 календарных месяцев, - 50 лет.

Вкладчик (получатель) для осуществления перевода пенсионных накоплений из ЕНПФ в СО в соответствии с Правилами заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 20.10.2022г. № 73, представляет нижеперечисленный перечень документов в зависимости от способа обращения в ЕНПФ.

Перечень документов для осуществления перевода пенсионных накоплений из ЕНПФ в СО:

Внимание:

 В случае недостаточности пенсионных накоплений, сформированных за счет ОПВ и/или ОППВ, для заключения договора пенсионного аннуитета могут быть использованы пенсионные накопления, сформированные за счет добровольных пенсионных взносов;

 В случае недостаточности пенсионных накоплений, сформированных за счет ОППВ, для заключения договора пенсионного аннуитета могут быть использованы пенсионные накопления, сформированные за счет ОПВ;

 Перевод пенсионных накоплений получателя в СО осуществляется не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения документов, соответствующих требованиям законодательства;

  Стороной договора пенсионного аннуитета могут быть два страхователя (застрахованных), являющихся супругами или близкими родственниками в соответствии с Кодексом Республики Казахстан «О браке (супружестве) и семье» и одновременно застрахованными;

 Размер месячной страховой выплаты из СО не может быть ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, (1,4-кратного размера прожиточного минимума в случае заключения договора пенсионного аннуитета двумя лицами), действующей на дату заключения договора пенсионного аннуитета;

  В случае смерти одного из застрахованных по договору пенсионного аннуитета размер месячной страховой выплаты из СО для второго застрахованного не может быть ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, действующей на дату заключения договора пенсионного аннуитета;

  Лица, заключившие договор пенсионного аннуитета, вправе не ранее двух лет с даты его заключения обратиться в СО с заявлением об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврате денег в ЕНПФ. Сумма денег, подлежащая возврату в ЕНПФ, равна разнице между выкупной суммой по договору пенсионного аннуитета на дату внесения в него изменений и суммой страховой премии, рассчитанной исходя из размера выплаты, на дату внесения изменений в договор пенсионного аннуитета;

 В случае, если сумма пенсионных накоплений вышеуказанных лиц превышает сумму договора пенсионного аннуитета, заключенного со СО, данная разница выплачивается вкладчику (получателю) из ЕНПФ в виде ежемесячных пенсионных выплат по установленному графику. Вкладчик (получатель), заключивший договор пенсионного аннуитета, имеет право на использование пенсионных накоплений, оставшихся на пенсионном счете после заключения договора пенсионного аннуитета и (или) вновь сформированных, для заключения другого договора пенсионного аннуитета со страховой организацией.

Образцы бланков можно посмотреть здесь