01.09.2021
На каких акциях заработали вкладчики ЕНПФ в 2020 году?
За год дивидендный доход вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) за счет инвестиций в акции увеличился на 32,5%. Такой вывод можно сделать на основе аудированной отчетности ЕНПФ за 2020 год, опубликованной 27 августа текущего года, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
Если в 2019 году дивидендный доход составлял 19,1 млрд тенге, то в 2020-м он превысил 25,4 млрд тенге. В топ-5 бумаг, с помощью которых был получен наибольший доход, вошли: простые акции Народного банка (доля 48,1% от дивидендного дохода), депозитарные расписки НАК «Казатомпром» (18%), простые акции KEGOC (7,5%), депозитарные расписки Народного банка (5,1%) и простые акции «КазТрансОйла» (4,8%). Также показали хорошую доходность привилегированные акции «Атамекен-Агро», депозитарные расписки ОАО «Сбербанк России», привилегированные акции Fincraft Resources, депозитарные расписки Кселл и простые акции «Казахтелекома».
О внешних управляющих
В 2013 году все активы частных фондов были переданы в доверительное управление Нацбанку РК. Позже, в марте 2018 года, часть активов фонда (на тот момент 0,8%) была передана в управление внешнему управляющему – Aviva Investors Global Services Limited. Затем были привлечены еще четыре компании. На конец 2020 года у иностранных компаний под управлением находились пенсионные активы на 816,5 млрд тенге. В 2019 году этот показатель был в 3,8 раза меньше – 211,8 млрд тенге. Отметим, что в тройку лидеров по объему пенсионных активов в управлении вошли Pgim Limited (221,9 млрд тенге), Principal Global Investors (Europe) Limited (220,2 млрд тенге) и HBC Global Asset Management (UK) Limited (164,2 млрд тенге). На эти три компании приходится 74,2% пенсионных активов.
По данным отчетности фонда, чистая прибыль по активам, находящимся в инвестиционном управлении у иностранных компаний, заметно увеличилась. Если в 2019 году она составила 12,9 млрд тенге, то в 2020-м – это уже 50,2 млрд тенге.
Объемы пенсионных выплат
В прошлом году объем выплат пенсионных накоплений из ЕНПФ незначительно снизился – на 8%. Если в 2019 году из пенсионного фонда выплатили накоплений на 210,1 млрд тенге, то в 2020-м: 193,4 млрд тенге. В прошлом году больше всего средств из ЕНПФ было направлено на выплаты пенсионерам по возрасту - 66,7 млрд тенге, на втором месте выплаты выехавшим за пределы Казахстана – 33,1 млрд тенге, на третьем выплаты наследникам – 32,9 млрд тенге. Казахстанцы активно переводят свои накопления и в компании по страхованию жизни. Объем таких переводов в прошлом году достиг 46,3 млрд тенге.
О комиссиях фонда
Корреспондент центра деловой информации Kapital.kz изучил еще один аудированный отчет ЕНПФ за 2020 год – по собственным активам фонда. В нем указано, как ЕНПФ тратит свой бюджет, сформированный с помощью собственных средств. А именно, в основном за счет получения двух комиссий: от инвестиционного дохода и от объема активов. Полученные средства фонд направляет на покрытие операционных расходов и затраты, связанные с инвестиционным управлением активами, а также на обслуживание вкладчиков и кастодиальные операции.
За год комиссионные доходы фонда снизились. В 2019 году они превышали 58 млрд тенге, в 2020 году составили 42,6 млрд тенге.
В 2020 году фонд получил комиссию от объема инвестиционного дохода ЕНПФ в размере 2%. Размер комиссии от объема пенсионных активов составляет 0,011% в месяц. Для сравнения: по законодательству комиссия фонда не должна превышать 7,5% от инвестиционного дохода, 0,025% в месяц от суммы пенсионных активов. Получается, что действующие комиссии в несколько раз ниже этих лимитов. Напомним, размер комиссий ЕНПФ ежегодно определяет правление Нацбанка.
Три года назад ЕНПФ автоматически, за счет поправок в законодательство, сократил свои расходы. С марта 2018 года начисление и оплата комиссионных регулятору от получения сверхдоходности от инвестирования пенсионных активов были отменены. Эти комиссии в денежном выражении могли исчисляться миллиардами. Такая комиссия составляла 10% от суммы превышения инвестдохода по пенсионным активам над уровнем официальной инфляции. Об этом свидетельствуют данные аудированной финотчетности фонда за 2019 год.
О расходах
Согласно аудированному отчету по собственным средствам, административные расходы фонда снизились на 5,2% – с 3,9 млрд тенге в 2019 году до 3,7 млрд тенге в 2020 году. Расходы на командировочные за год выросли на 10,8%. Если в 2019 году ЕНПФ потратил на эти цели 18,9 млн тенге, то в прошлом году – 20,9 млн тенге. Представительские расходы ЕНПФ за год выросли более заметно – на 58,7%. Если в 2019 году на эти цели фонд направил 6,7 млн тенге, то в 2020-м – 10,7 млн тенге.
Расходы на персонал, которые не относятся к административным затратам, за год практически не изменились. В 2019 году фонд потратил на эти цели 7,9 млрд тенге, в 2020-м – 7,8 млрд тенге. Фонд снизил затраты на вознаграждение своим сотрудникам на 8,3%. Можно сказать, что за счет этого ЕНПФ сэкономил 20,3 млн тенге. Если в 2019 году фонд потратил на эти цели 243 млн тенге, то в 2020-м – 222,7 млн тенге. Эти расходы включают также затраты на вознаграждение членам правления и совету директоров.
Таким образом, если сравнить аудированные отчеты ЕНПФ за 2020 и 2019 годы, можно сказать, что фонд постепенно снижает некоторые расходы и комиссии.
Подробнее: www.kapital.kz
