Как известно, инвестированием пенсионных активов занимается Национальный Банк РК (НБРК), а с 2021 г. – и управляющие инвестиционным портфелем (УИП). Главная цель такого доверительного управления пенсионными накоплениями - инвестирование в различные финансовые инструменты и получение дохода.
С января 2021 года в соответствии с законодательством каждый гражданин Казахстана получил право передать в доверительное управление часть своих пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) частным управляющим инвестиционным компаниям. Этим правом смогли воспользоваться вкладчики, не достигшие пенсионного возраста и имеющие пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ, превышающие «порог минимальной достаточности», а также вкладчики, заключившие договоры пенсионного аннуитета со страховыми компаниями, обеспечивающие им пожизненные аннуитетные выплаты.
С 1 июля 2023 года со вступлением в действие Социального Кодекса Республики Казахстан вкладчики могут переводить управляющим компаниям до 50% своих накоплений, сформированных за счет обязательных видов взносов и до 100% накоплений по добровольным пенсионным взносам.
На текущий момент ЕНПФ заключены договоры о доверительном управлении пенсионными активами с пятью УИП. Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации можно на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».
В период с 15 марта 2021 г. по 31.12.2023 г. из НБРК в УИП осуществлено 20 110 переводов на сумму 27 757,23 млн тенге.
Средняя сумма перевода составляет порядка 1,4 млн тенге. Подробная статистика по передаче пенсионных накоплений в доверительное управление также доступна на сайте enpf.kz в разделе «Показатели» - «Передача пенсионных накоплений управляющим компаниям».
Переводы из НБРК в УИП (в млн. тенге) в период с 2021 по 2023 гг. распределены следующим образом:
|
Наименование УИП
|
за 2021 г.
|
за 2022 г.
|
за 1-й кв. 2023 г.
|
за 2-й кв. 2023 г.
|
за 3-й кв. 2023 г.
|
за 4-й кв. 2023 г.
|
Итого
с 2021 по 2023 гг.
|
Доля в %
|
|
АО " Jusan Invest"
|
3 302,54
|
626,02
|
13,15
|
9,26
|
1 064,69
|
1 696,61
|
6 712,25
|
24,2%
|
|
АО «Halyk Global Markets»
|
1 954,31
|
534,49
|
7,03
|
5,92
|
371,68
|
668,45
|
3 541,87
|
12,8%
|
|
АО "BCC Invest"
|
1 153,54
|
276,42
|
6,68
|
6,94
|
676,40
|
964,49
|
3 084,47
|
11,1%
|
|
АО "Сентрас Секьюритиз"
|
766,10
|
128,03
|
0,90
|
0,00
|
125,73
|
140,44
|
1 161,20
|
4,2%
|
|
АО "Halyk Finance"
|
0,00
|
3,90
|
51,51
|
87,60
|
1 553,89
|
11 560,52
|
13 257,43
|
47,8%
|
|
Итого:
|
7 176,48
|
1 568,86
|
79,27
|
109,72
|
3 792,39
|
15 030,51
|
27 757,23
|
100%
|
Как видно из приведенных данных, в 2021 г., когда казахстанцы получили возможность передачи своих накоплений в УИП, они осуществили 4 141 перевод из НБРК на сумму 7 176,48 млн тенге. Затем в 2022 году и первой половине 2023 года можно отметить снижение интереса к осуществлению переводов в УИП.
С 1 июля 2023 г., когда возможность управления пенсионными активами была предоставлена всем вкладчикам, вновь наблюдается всплеск переводов накоплений управляющим компаниям.
В период с июля по декабрь 2023 г. из НБРК в УИП в соответствии с новыми условиями казахстанцы перевели управляющим портфелем 18,8 млрд тенге согласно 14 119 заявлениям.
После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому. В период с апреля 2022 года по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнил 208 заявлений казахстанцев на перевод из одного УИП в другой на общую сумму 502,57 млн тенге.
С 01.07.2023 года сократился срок возврата пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление НБРК. Заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление НБРК можно предоставить ЕНПФ спустя 1 год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП. С апреля по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнено 908 заявлений по переводу средств в НБРК из УИП на общую сумму 3,13 млрд тенге.
Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.
Результаты инвестиционной деятельности УИП следующие:
|
Наименование
|
Инвестиционный доход (млн тенге) и доходность пенсионных активов* (%)
|
|
за 2021 г.
|
за 2022 г.
|
за 2023 г.
|
Итого с 2021 по 2023 гг.
|
|
АО "Jusan Invest"
|
139,29
|
8,08%
|
117,61
|
3,25%
|
606,28
|
13,48%
|
863,18
|
26,64%
|
|
АО «Halyk Global Markets»
|
112,79
|
8,41%
|
110,61
|
4,19%
|
403,99
|
15,55%
|
627,39
|
30,52%
|
|
АО "BCC Invest"
|
74,51
|
8,37%
|
42,82
|
2,75%
|
230,23
|
13,05%
|
347,56
|
25,88%
|
|
АО "Сентрас Секьюритиз"
|
46,72
|
9,37%
|
46,46
|
4,12%
|
105,27
|
10,67%
|
198,45
|
26,02%
|
|
АО "Halyk Finance"**
|
0
|
0
|
0,01
|
0,13%
|
328,02
|
17,20%
|
328,03
|
17,35%
|
|
Итого: инвестиционный доход и средневзвешенная доходность пенсионных активов
|
373,31
|
8,40%
|
317,51
|
3,64%
|
1 673,79
|
14,47%
|
2 364,61
|
26,22%
|
Примечание:
*Доходность пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении УИП, рассчитанная на основе прироста условной пенсионной единицы, в которой ведется учет пенсионных активов
**Доходность пенсионных активов с начала деятельности (договор о доверительном управлении с АО «Halyk Finance» был заключен в ноябре 2022 года)
В выписке с индивидуального пенсионного счета вкладчики могут увидеть, сколько заработал выбранный ими УИП.
Инвестиционная деятельность по управлению пенсионными активами является прозрачной. На сайте enpf.kz в разделе «Показатели – Инвестиционная деятельность» ежемесячно размещается подробная информация об инвестировании пенсионных активов НБРК и управляющими инвестиционным УИП, а также обзоры инвестиционной деятельности.
Вся необходимая информация и пошаговая инструкция при переводе части пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в УИП, размещена на сайте www.enpf.kz в разделе «Услуги» - «Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление».
4892