НОВОСТИ

ЕНПФ привел учетные данные по состоянию на 1 апреля 2023 года

На жилье

С января 2021 года по состоянию на 1 апреля 2023 года на спецсчета казахстанцев, открытые в банках-уполномоченных операторах, для улучшения жилищных условий из ЕНПФ было переведено порядка 3,2 трлн тенге. Таким образом Фонд исполнил 1 355 921 заявление вкладчиков и получателей. Средняя сумма, изъятая по одному заявлению, составляет порядка 2,4 млн тенге. При этом надо отметить, что количество уникальных заявителей составило 691 204 человека. Это значит, что многие вкладчики и получатели воспользовались возможностью использовать накопления на жилье несколько раз.

На сайте www.enpf.kz в разделе «Показатели» ежемесячно обновляется информация о том, на какие цели казахстанцы используют единовременные пенсионные выплаты, в т.ч. в разрезе регионов (подразделы «Единовременные пенсионные выплаты по целям» и «Единовременные пенсионные выплаты на улучшение жилищных условий и лечение», соответственно).

Анализируя представленную статистику исполненных заявлений можно отметить следующее:

64,3% от перечисленных сумм казахстанцы планируют направить на приобретение жилища в собственность по гражданско-правовым сделкам (окончательный расчет) и строительство индивидуального жилого дома (при наличии в собственности земельного участка).

12,9% от использованных пенсионных денег вкладчики (получатели) направили на программы по системе жилищных строительных сбережений.

12,1% переведенных сумм пошло на ипотечные программы (от первоначального взноса до полного погашения ипотечного займа).

8,3 % перечисленных сумм находится вкладах в жилищные строительные сбережения для дальнейшего накопления.

Чуть более 2% использованных пенсионных накоплений пошло на прочие цели (долгосрочную аренду жилья с последующим выкупом, приобретение жилищного участка под строительство и т.п.).

Обращаем внимание, что приведена статистика по исполненным ЕНПФ заявлениям. На стороне уполномоченных операторов цели казахстанцев могут измениться либо средства вернуться на индивидуальные пенсионные счета (ИПС) вкладчиков (получателей) в ЕНПФ. 466,8 млрд тенге возвращено за весь период на ИПС вкладчиков (получателей) от уполномоченных операторов в связи с тем, что единовременные пенсионные выплаты не были использованы в установленные законодательством сроки, по заявлению заявителя и иным причинам.

На лечение

С января 2021 года по состоянию на 1 апреля 2023 года ЕНПФ исполнил 410 197 заявлений на лечение на общую сумму 329,1 млрд тенге. Средняя сумма изъятий на лечение за период составила порядка 0,8 млн тенге. Количество уникальных заявителей – порядка 300 тыс. человек. Таким образом, некоторые вкладчики и получатели, имеющие накопления сверх порога минимальной достаточности, также воспользовались возможностью изъятия несколько раз.

По-прежнему самой популярной медицинской услугой, на получение которой направляются пенсионные накопления, является стоматология. Более чем в 90% исполненных заявлениях указана именно эта цель.

Вместе с тем, на ИПС вкладчиков (получателей) в ЕНПФ вернулось 32,9 млрд тенге от уполномоченного оператора (АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк»). Данные средства не были использованы в установленные законодательством сроки, по заявлению заявителя и иным причинам.

Ознакомиться с актуальной статистикой по использованию пенсионных накоплений на лечение можно на сайте www.enpf.kz в разделе «Показатели» - Единовременные пенсионные выплаты на улучшение жилищных условий и лечение».

В частное управление

Управляющим инвестиционным портфелем (УИП) по состоянию на 1 апреля 2023 года за весь период переведено 8,8 млрд тенге на основании 5 957 заявлений. Общее количество уникальных заявителей составляет 3 421 человек, что означает, что есть вкладчики, которые решили передать часть своих накоплений нескольким управляющим компаниям. Средняя сумма перевода составляет порядка 1,5 млн тенге.

При этом общий объем средств, находящихся под управлением УИП, с учетом инвестиционного дохода составляет порядка 9,6 млрд тенге.

По состоянию на 1 апреля 2023 года на рынке действуют пять УИП: АО «Jusan invest», АО «BCC Invest», АО «Сентрас Секьюритиз», АО «Halyk Global Markets», АО «Halyk Finance». Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации можно на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».

Подробная статистика по передаче пенсионных накоплений в доверительное управление также доступна на сайте enpf.kz в разделе «Показатели» - «Передача пенсионных накоплений управляющим компаниям».

Напомним, что после первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП. С прошлого года вкладчики начали использовать такую возможность. 62 заявителя воспользовались этим правом: по состоянию на 1 апреля 2023 года ЕНПФ исполнил 87 заявлений на перевод из одного УИП в другой на общую сумму 302 млн тенге.

Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.

Согласно Закону о пенсионном обеспечении, УИП имеют право на взимание комиссионного вознаграждения за инвестиционное управление. Предельная величина вознаграждения УИП не может превышать 7,5% от полученного инвестиционного дохода. Фактическая величина комиссионного вознаграждения ежегодно утверждается органом управления УИП и может меняться не чаще одного раза в год.

Актуальная информация о комиссионном вознаграждении УИП на 2023 год размещена на сайте enpf.kz в разделе: «Услуги»-«Реестр управляющих инвестиционным портфелем.

Также у вкладчиков есть право подать в ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку, но не ранее, чем через два года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП. Поскольку перевод в УИП начался в феврале 2021 года, заявления на перевод в доверительное управление НБРК еще только начали поступать в ЕНПФ. По состоянию на 1 апреля 2023 года 90 заявлений находится в обработке.

Кроме того, за 10 дней до достижения вкладчиком пенсионного возраста пенсионные накопления вкладчика автоматически возвращаются под инвестиционное управление Национального Банка. Вследствие этого, а также по причине выезда на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан или смерти вкладчика по состоянию на 1 апреля статистика ЕНПФ фиксирует автовозврат пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление Национальному Банку Республики Казахстан на сумму 33 млн тенге. 8,4 млн тенге было возвращено в 2021 году, порядка 24,5 млн тенге – в 2022 году, в 2023 году автовозвратов не было.

В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального Банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в доверительное управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов, который рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке.